Как избежать блокировки счёта?

Нам важно, чтобы сотрудничество с вами было успешным и плодотворным. Именно представляем вашему вниманию несколько рекомендаций, следование которым позволит работать спокойно и избежать блокировки расчётного счёта!

Обратите внимание на работу с наличными

Ошибочные действия, способные вызвать подозрения:

Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели
Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт
Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм
Использование бизнес-карты для снятия наличных
Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день
Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса
Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью)
Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными
Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.)
Операции, по которым невозможно установить стороны сделки

Корректно проводите операции по расчётному счёту

Ваши действия привлекают внимание, если вы:

Не платите налоги в нашем банке (возможно, платите со счёта в другом банке, но мы об этом не знаем)
Указываете неполные, некорректные данные в назначении платежей
Проводите платежи, не соответствующие выбранным видам деятельности
Взаимодействуете с сомнительными контрагентами, чья деятельность не прозрачна для банка и которые могут повлиять на вашу репутацию
На расчётный счёт принимаете платежи за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а исходящие платежи осуществляете без НДС, либо их объём несопоставим
Игнорируете вопросы банка, отвечаете несвоевременно
Не следуете рекомендациям по работе с наличными

222